Я так розумію, Єрмак, коли говорив Зеленському кого треба зробити головою НБУ (до речі з численними порушеннями законів, але коли це хвилювало Зеленського), просто "забув" сказати, що Кирило Шевченко вкрав 40 мільйонів доларів у вкладників банку, власником якого він був. Чи сказав, але Зеленському було все одно? Маю надію, що ми дізнаємось відповідь, коли Зеленський буде сидіти на лаві підсудних...
За цей пост на мене можуть відкрити справу. Чи завезти у якусь темну яму в лісі. Але знаєте, що я вирішив? Я напишу як є — прямо, не стримуючи себе. Тому що я говорю правду, а тим, хто говорить правду нічого боятися.
Зараз ви дізнаєтесь, як голова Національний банк України Кирило Євгенович Шевченко вкрав 40 мільйонів доларів (1 мільярд гривень за нинішнім курсом) у вкладників Терра Банку, яким керував.
Кирило Шевченко — людина, яка є одноосібним царем і богом для всіх банків України, разом зі своїми дружками регіоналами грабував вкладників Терра Банку і не лише уник відповідальності, а й став офіційним доларовим мільйонером, а пізніше очолив Національний банк.
Розслідування це почалося дуже просто. В офіційній біографії на сайті Кирила Шевченка є згадка про те, що він був власником Терра Банку. А в офіційній біографії того ж Кирила Шевченка на сайті Нацбанку, який він тепер очолює, про це ні слова. Дивно, сказали ми, і почали копати. Ну і накопали, звичайно.
Поїхали.
Кирило Шевченко, разом зі своїм діловим партнером, регіоналом і відомим схемачем Вадимом Копиловим, купив Терра Банк у 2010 році. Вони прямо старі знайомі і давні ділові партнери ще з нульових. Копилов у 2010 був заступником міністра фінансів в уряді свого друга Азарова, тому замість нього часткою в домінуючому акціонері ТерраБанку володіла його дружина Марина Леннінген. Шевченко став головою Правління Терра Банку, дружина Копилова — очолила Наглядову раду. За півроку ці хлопці замінили всіх людей у банку своїми людьми, перетягнувши туди людей з азаровського кабміну та Укргазбанку, де до цього працював Шевченко. Уже до початку 2011 Терра Банк на 100 % контролювався групою Шевченка-Копилова.
Згідно з офіційною версією Кирило Шевченко за два роки підлатав Терра Банд до пристойного стану (зумівши висмоктати величезні кошти в населення) й у 2012 разом із Копиловим продав банк Руслану Циплакову, другу і представнику Віктора Януковича-молодшого (той, який гонщик-потопельник, а не який Стоматолог). Уже до кінця 2013 року Терра Банк був перепроданий Циплаковим третьому регіоналу — Клименку (не тому, що колишній Міністр доходів та зборів), після чого банк був визнаний неплатоспроможним, його позбавили ліцензії і вивели з ринку.
Кирило Шевченко, коментуючи історію Терра Банку, завжди говорить, що поки він володів і керував Терра Банком усе було добре, а потім погані люди банк втопили. Версія проста — Копилов і Шевченко хороші й банк розвивали, але потім продали поганому Циплакову й Циплаков, негідник такий, вкрав усі гроші. Навіть відповідаючи на питання журналістів із цього розслідування, Кирило Шевченко не намагався заперечувати, що в Терра Банку були схеми, які призвели до падіння банку. Просто він каже, що не мав до них стосунку.
Ця версія була схожа на правду, але якби це було так, я б вам цей пост не писав
Вивести Кирила Євгеновича на чисту воду нам допоміг архів Панама Пейперз. У ньому вдалося знайти сліди Циплакова. Виявилося, що Циплаков і його напарниця володіли офшором MU UNITED LIMITED (BVI 1600737). Цей офшор володів кіпрською фірмою Tosolan Trading Limited (НЕ284760).
Й ось тут виник незручний для Кирила Євгеновича момент. Тому що кіпрський Тосалан Трейдинг, яким володів Циплаков, виявився учасником схеми з виведення грошей із Терра Банку… у 2011 році. ТОБТО ЗА РІК ДО того моменту, який Шевченко називає продажем банку Циплакову.
Схема, яку організували Шевченко й Циплаков у 2011 році називалася «схема з банком Майнл». Це відома схема, про неї багато писала й говорила, наприклад, Гонтарєва з моменту свого призначення.
Суть схеми проста, як двері.
Власники українського банку, вирішивши вкрасти з нього гроші вкладників, відкривали в спеціальному австрійському банку, який називався Майнль банк, кореспондентський рахунок, на якому розміщували валюту.
Паралельно з цим власники банку, або їхні найближчі спільники, що є з ними в єдиній групі, реєстрували офшор. Цей офшор відправлявся в той же Майнль банк і просив видати на нього кредит. Позаяк кредити новоствореним офшорам просто так не дають, то в якості застави по кредиту виступали гроші на кореспондентському рахунку українського банку. Про що український банк (яким володіли ті ж люди, що й офшоркою) і повідомляв Майнль банку, що так і так, готові поручитися за цю офшорку, давайте їй кредит, під заставу грошей на нашому кореспондентському рахунку. Майнль кредит видавав офшорці й далі ці гроші розчинялися в повітрі.
А весь замут був у тому, що договір хеджування кредиту Майнль банку ніколи не потрапляв під українську юрисдикцію. Відповідно для українських регуляторних та правоохоронних органів гроші українського банку на рахунку в Майнль банку були просто грошима українського банку на рахунку. А для всього світу і для Майнль банку ці гроші вже були заставою по кредиту. А значить, Майнль міг їх забрати в будь-який момент, коли офшорка переставала обслуговувати кредит. Часто бували випадки, коли Майнль проводив безакцептне списання грошей із кореспондетського рахунку вже після того, як у пограбованому українському банку були арештовані всі рахунки. Тому що ці гроші на момент списання були грошима Майнль банку й діяв Майнль банк суворо згідно з документами. Але це все одно була схема. У результаті Майнль довипендрювався і Європейський центробанк позбавив його ліцензії, а австрійська прокуратура відкрила справу.
Цю ж схему реалізували Циплаков і Шевченко в Терра Банку у 2011 році. З однією невеликою поправкою. Підписувати, як голова Правління Терра Банку, договори з Майнль банком Кирило Шевченко не хотів, тому Копилов узяв із Мінфіну якогось Володимира Коцюбу і зробив його очільником Терри. Тепер дивіться таймлайн, як швидко вони це провернули.
01.03.2011 Наглядова Рада ПАТ «Терра Банк» вирішила призначити нового голову правління банку Володимира Коцюбу. Однак на посаді він почне працювати значно пізніше, адже для призначення глави банку потрібен був акцепт НБУ.
06.04.2011 Циплаков і його напарниця Лівадна створюють на Кіпрі Tosalan Trading Ltd. HE 284760
08.04.2011 Наглядова Рада ПАТ «Терра Банк», отримавши акцепт Нацбанку, припиняє повноваження голови правління банку Кирила Шевченка та звільняє його з посади.
11.04.2011. Після 11.04 главою Терра Банку стає абсолютно підконтрольний Шевченку й Копилову Володимир Коцюба.
28.04.2011 На Загальних зборах акціонерів ПАТ «Терра Банк» вирішено призначити членом наглядової ради банку Кирила Шевченка.
22.06.2011 Терра банк відкриває кореспондентські рахунки в Майнль банку.
22.08.2011 День завершення схеми. У цей день Володимир Коцюба пише лист як глава правління ПАТ «Терра Банк» в Meinl Bank A.G. про надання кредиту Tosalan Trading Ltd. і підписує договір застави між ПАТ «Терра Банк» і Майнль банком із метою хеджувати кредит для Тосалан Трейдинг Лімітед (це той самий секретний договір, який ніколи не засвітиться в українській юрисдикції до краху). Майнль банк підписує договір кредиту з Тосаланом на 40 000 000 доларів. Майнль у міру наповнення кореспондентського рахунку Терра банку в рамках застави, переводить гроші згідно з договором.
Кілька місяців, свіженький прямо з печі офшор і ти мільйонер.
Тобто все — гроші вкрадені, тому що за фактом вони вже на рахунках офшорки, а гроші Терра Банку обтяжені Майнль банком і з ними зробити нічого не можна. І сказати, що Коцюба сам в одне рило підписав усі папери у кинув Копилова й Шевченка не вийде.
По-перше, угоди такого обсягу в обов’язковому порядку затверджує як мінімум Наглядова рада Терра Банку (де сидить Шевченко), а швидше за все ще й акціонери — де главою домінуючого акціонера сидить той же Шевченко.
По-друге, такі величезні суми (320 мільйонів гривень за курсом того часу), які без жодної видимої господарської необхідності були розміщені в іншому банку, не могли не викликати питань у Наглядової ради Терра Банку (звісно, за умови, якщо всі вони не були задіяні в схемі).
Тим більше, що про схему з Майнль банком знав ВЕСЬ український банківський ринок, і звичайно, про неї знали Копилов і Шевченко. Шевченко, навіть, знав більше, ніж решта, тому що вперше ця схема була застосована в Україні в банку «Фінанси і Кредит» Костянтина Жеваго. А Кирило Шевченко не просто працював у тому банку на момент реалізації цієї схеми, він взагалі-то був помічником самого Жеваго, коли Жеваго був депутатом.
Ну і найголовніше, третє. Украдені гроші не залишилися на Кіпрі. Вони були переведені в підконтрольну Циплакову українську фірму ТОВ «Праймері Техноресурс», яка… розмістила їх на рахунку в Терра Банку. Це одразу ж відбилось у звітності Терра Банку як залучення 320 мільйонів гривень у вересні 2011. А про те, що рекордна сума залучення коштів Терра Банком було оцінено нагородою для Терра Банку «за найдинамічніший банк» сам Кирило Шевченко повідомив нам на своєму сайті.
Тобто виходить, що або Кирило Шевченко — найдурніший банкір у світі, тому що в нього під носом у його банку, провернули схему ціною в 40 мільйонів доларів вкладників, а потім ці 40 мільйонів доларів повернулися назад, на рахунки безіменної фірми-прокладки, а він похвалився цією подією як рекордним залученням коштів. Або, що більш імовірно, Національним банком України керує все-таки не позбавлена базових навичок розуміння банківської сфери людина. А значить, така масштабна схема була неможлива без його прямої участі, узгодження кожного кроку й координації всієї злочинної групи.
Тому, що б не стверджував сам Шевченко, ніякий зіц-Коцюба, звичайно ж, нікого не кидав і підписував договори з Майнль банком в інтересах власників Терра Банку — Шевченка й Копилова. Він був старим перевіреним кадром для таких справ. Тому, наприклад, його у 2014 регіонали відправили на найважливіше завдання в його житті — він приземляв кредит на три мільярди доларів від Путіна Януковичу, як відповідальний за весь держборг України. Так, той самий кредит, пам’ятаєте, що з ним стало. І точно так само, як і з Терра Банком, Коцюбу прямо ось призначили саме під цю справу, прицільно. Професійний підписант.
Ну і зрозуміло, що Циплаков ніякий не випадковий пасажир Шевченка і Копилова. Тому що ніхто випадковій людині (тим більше другу Віті Януковича-молодшого) СОРОК МІЛЬЙОНІВ ДОЛАРІВ не віддасть. Це була спільна схема одного злочинного угрупування — спланована і чітка. Просто одні корумповані регіонали (Копилов і Шевченко) залучили іншого корумпованого регіонала (Циплакова), у якого була правильна інфраструктура для крадіжки і «криша» найнадійніша. І крали потім гроші разом.
Украдені і складені в «Праймері Техноресурс» гроші вкладників Терра Банку були виведені Циплаковим через фіктивні фірми. На ці гроші Циплаков «купив» у Шевченка й Копилова Терра Банк. Зрозуміло, чому лапки в слові «купив». Тому що Циплаков фактично легалізував украдені гроші для Копилова й Шевченка, офіційно «заплативши» спільно награбованим за «купівлю банку». Це не продаж банку (в наступних постах я покажу, що Шевченко й Копилов зберегли над Терра Бакном контроль) це просто легалізація викрадених коштів. Ми тут банк розвинули коротше і продали, так мільйонерами стали, не питайте, звідки в нас такий будинок, хоча ми все життя на держслужбі.
І ось на виході Кирило Євгенович Шевченко — офіційний мільйонер, успішний банкір із рекордами по залученню коштів у Терра Банк, про який він чомусь не хоче згадувати у своїй біографії на сайті НБУ. Де він теж тепер глава і стежить за всіма банками в нашій країні одноосібно.
Сумна історія про те, як вовк став сторожем отари.
Весь матеріал, який не вліз навіть до статті, я буду випускати тут під хештегом
#як_Шевченко_пограбував_вкладників_Терри раз у кілька днів. Там ще багато дивовижних історій є, які не залишать каменя на камені від виправдань Кирила Шевченка.
А подякувати за півроку великої і кропіткої праці та надихнути на подальшу боротьбу ви завжди можете тут — https://bit.ly/33x63od
Anton Shvets, член Політради Демократичної Сокири